15 फरवरी को, फिनटेक फर्म धानी ने पुष्टि की कि उसे ऋण धोखाधड़ी की कई शिकायतें मिली हैं, जहां धोखाधड़ी करने वालों ने पीड़ितों के पैन कार्ड का उपयोग करके सूक्ष्म ऋण प्राप्त किया। CNBC-TV18 से बात करते हुए, कंपनी ने दावा किया कि उसने इस मामले में तत्काल कार्रवाई की है। धनिक के प्रवक्ता कहा“ऐसे कुछ मामले हैं जहां बेईमान लोगों ने ऐप पर फिनटेक ऑपरेशन के माध्यम से ऋण लेने के लिए अन्य लोगों के पैन विवरण का उपयोग किया है।”
धानी ने अपने बयान में कहा कि वे सभी शिकायतों पर गौर कर रहे हैं और कोई भी कदम उठाने से पहले यह स्थापित कर रहे हैं कि वे मामले पहचान की चोरी के थे या नहीं. यदि उन्हें पहचान की चोरी के सबूत मिलते हैं, तो वे क्रेडिट ब्यूरो को रिकॉर्ड सुधारने के लिए सूचित करेंगे। इसने कहा, “हमने जी-डिफेंस के साथ एकीकृत किया है, जो एक विशिष्ट ग्राहक और विभिन्न डेटा क्षेत्रों के माध्यम से पैन के खिलाफ प्रत्येक डिवाइस को फिर से सत्यापित करने के लिए एक वैश्विक सुरक्षा मंच है। यह पहचान की चोरी की इन छिटपुट घटनाओं को रोकेगा।”
इसमें आगे कहा गया है कि ग्राहकों की समस्याओं को दूर करने के लिए ग्राहक सेवा दल को बढ़ाकर 6,500 कर दिया गया है। अतीत से ऐसे मामलों को तुरंत सुलझाने के लिए एक आईवीआर शुरू किया गया है। बयान में, कंपनी ने दावा किया कि पिछले 12 महीनों में उन्होंने 35 लाख छोटे लेनदेन वित्त ऋणों में से 99.9 प्रतिशत वास्तविक लोगों को दिया। “हम अपने फिनटेक प्लेटफॉर्म पर पहचान की चोरी की किसी भी संभावना को कम करने में कोई कसर नहीं छोड़ेंगे,” यह जोड़ा।
धनी में ऋण धोखाधड़ी
मंगलवार को, ऑपइंडिया ने बताया कि नेटिज़न्स ने महीनों से धानी में हो रहे एक संभावित ऋण धोखाधड़ी को हरी झंडी दिखाई थी। जालसाज कथित तौर पर सूक्ष्म ऋण लेने के लिए संदिग्ध नागरिकों की पैन जानकारी का उपयोग कर रहे हैं। चूंकि ये धोखेबाज ऋण नहीं चुकाते हैं, अधिकांश मामलों में लंबित ऋण राशि 1000 रुपये या 2000 रुपये की मूल राशि से 10,000 रुपये से 20,000 रुपये तक हो गई है।
कई पीड़ितों ने ऑपइंडिया से बात की और दावा किया कि वे महीनों से इस मुद्दे को ठीक करने की कोशिश कर रहे थे, लेकिन कंपनी से कोई ठोस समाधान नहीं मिला। हालांकि कंपनी ने दावा किया है कि 99.9% ऋण वास्तविक लोगों के पास गया, विशेषज्ञों का मानना है कि यह संख्या उतनी ही अधिक हो सकती है जितना कि छह ऋणों में से सभी एक धोखेबाज के पास गए।
जांच के दौरान, ऑपइंडिया ने पाया कि सोशल मीडिया प्लेटफॉर्म पर लाखों व्यू वाले कई वीडियो और ट्यूटोरियल थे, जहां जालसाज नकली पैन कार्ड का उपयोग करके रिचार्ज और नकद पुरस्कार प्राप्त करना सीख सकते थे।
