एनसीएलटी संचालित प्रक्रिया के तहत परिसमापन: एबीजी शिपयार्ड बैंक धोखाधड़ी मामले पर एसबीआई

“एक धोखाधड़ी को फोरेंसिक ऑडिट रिपोर्ट के निष्कर्षों के आधार पर घोषित किया जाता है, जिस पर संयुक्त ऋणदाताओं की बैठकों में पूरी तरह से चर्चा की जाती है। आमतौर पर, जब धोखाधड़ी की घोषणा की जाती है, तो सीबीआई के पास एक प्रारंभिक शिकायत को प्राथमिकता दी जाती है और उनकी पूछताछ के आधार पर आगे की जानकारी एकत्र की जाती है, ”एसबीआई ने एक बयान में कहा।

बयान में कहा गया है, “कुछ मामलों में, जब पर्याप्त अतिरिक्त जानकारी एकत्र की जाती है, तो पूर्ण और पूर्ण विवरण वाली दूसरी शिकायत दर्ज की जाती है जो प्राथमिकी का आधार बनती है।”

एसबीआई ने कहा कि एबीजी शिपयार्ड, जिसे 15 मार्च 1985 को शामिल किया गया था, 2001 से बैंकिंग व्यवस्था के तहत है।

“एक दो दर्जन से अधिक उधारदाताओं पर संघ की व्यवस्था के तहत वित्तपोषित। कंसोर्टियम में नेता आईसीआईसीआई बैंक था। खराब प्रदर्शन के कारण खाता 30/11/2013 को एनपीए हो गया। कंपनी के संचालन को पुनर्जीवित करने के लिए कई प्रयास किए गए लेकिन सफल नहीं हो सके।”

बयान में आगे कहा गया है कि हालांकि, आईसीआईसीआई बैंक कंसोर्टियम में प्रमुख ऋणदाता था और आईडीबीआई दूसरी लीड थी, यह पसंद किया गया था कि एसबीआई सबसे बड़ा पीएसबी ऋणदाता होने के नाते सीबीआई के पास शिकायत दर्ज करता है।

बयान में कहा गया, “नवंबर 2019 में सीबीआई के पास पहली शिकायत दर्ज की गई थी। सीबीआई और बैंकों के बीच लगातार जुड़ाव था और आगे की जानकारी का आदान-प्रदान किया जा रहा था।”

एसबीआई ने कहा कि मार्च 2014 में सभी ऋणदाताओं द्वारा सीडीआर तंत्र के तहत खाते का पुनर्गठन किया गया था।

बयान में कहा गया है, “हालांकि, शिपिंग उद्योग मंदी के दौर से गुजर रहा था, जो अब तक के सबसे बुरे दौर में से एक है, कंपनी का संचालन नहीं बचा जा सका।”

एसबीआई ने आगे कहा कि पुनर्गठन विफल होने के कारण, खाते को जुलाई 2016 में एनपीए के रूप में वर्गीकृत किया गया था, जो नवंबर 2013 से बैक डेटेड प्रभाव के साथ था।

बयान में कहा गया है, “ई एंड वाई को अप्रैल 2018 के दौरान उधारदाताओं द्वारा फोरेंसिक ऑडिटर के रूप में नियुक्त किया गया था और उन्होंने 19 जनवरी को अपनी रिपोर्ट प्रस्तुत की थी। ई एंड वाई रिपोर्ट को 2019 में 18 उधारदाताओं की धोखाधड़ी पहचान समिति के समक्ष रखा गया था।”

बयान में कहा गया है, “धोखाधड़ी मुख्य रूप से धन के डायवर्जन, हेराफेरी और आपराधिक विश्वासघात के लिए जिम्मेदार है।”