नयी दिल्ली: समाचार एजेंसी पीटीआई ने बताया कि सरकार ने धन शोधन रोधी कानून के तहत नियमों में संशोधन किया है, जिससे बैंकों और वित्तीय संस्थानों के लिए राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (पीईपी) के वित्तीय लेनदेन को रिकॉर्ड करना अनिवार्य हो गया है।
मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम अधिनियम (पीएमएलए) के नए नियमों के तहत, वित्त मंत्रालय ने राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों को “ऐसे व्यक्तियों के रूप में परिभाषित किया है, जिन्हें किसी विदेशी देश द्वारा प्रमुख सार्वजनिक कार्य सौंपे गए हैं, जिनमें राज्यों या सरकारों के प्रमुख, वरिष्ठ राजनेता, वरिष्ठ सरकार या न्यायिक या सैन्य अधिकारी, राज्य के स्वामित्व वाले निगमों के वरिष्ठ अधिकारी और महत्वपूर्ण राजनीतिक दल के अधिकारी।
संशोधित नियमों में वित्तीय संस्थानों या रिपोर्टिंग एजेंसियों को पीएमएलए के तहत गैर-लाभकारी संगठनों के वित्तीय लेनदेन पर जानकारी एकत्र करने की आवश्यकता है।
संस्थानों को नीति आयोग के दर्पण पोर्टल पर अपने एनजीओ ग्राहकों का विवरण दर्ज करना होगा और ग्राहक और रिपोर्टिंग इकाई के बीच समझौता समाप्त होने या खाता बंद होने के बाद पांच साल तक रिकॉर्ड बनाए रखना होगा।
संशोधित नियमों के तहत बैंकों और वित्तीय संस्थानों को वित्तीय लेनदेन का रिकॉर्ड भी प्रवर्तन निदेशालय के साथ साझा करना होगा।
संशोधनों में एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानून के तहत लाभकारी मालिकों की परिभाषा को कड़ा करना और रिपोर्टिंग संस्थाओं को अपने ग्राहकों से जानकारी एकत्र करना अनिवार्य करना भी शामिल है।
विशेष रूप से, संशोधनों के अनुसार, किसी ‘रिपोर्टिंग इकाई’ के ग्राहक में 10 प्रतिशत स्वामित्व रखने वाले किसी भी व्यक्ति या समूह को पहले से लागू 25 प्रतिशत की स्वामित्व सीमा के विरुद्ध एक लाभकारी स्वामी माना जाएगा।
एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानून के तहत, ‘रिपोर्टिंग संस्थाएं’ बैंक और वित्तीय संस्थान, रियल एस्टेट और आभूषण क्षेत्रों में लगी फर्में, कैसीनो और क्रिप्टो या आभासी डिजिटल संपत्ति में मध्यस्थ हैं।
अब तक, इन संस्थाओं को केवाईसी विवरण या अपने ग्राहकों की पहचान वाले दस्तावेजों के रिकॉर्ड और ग्राहकों से संबंधित खाता फाइलों और व्यापार पत्राचार को बनाए रखने की आवश्यकता थी। उन्हें अब 10 लाख रुपये से अधिक के सभी नकद लेनदेन के रिकॉर्ड सहित सभी लेनदेन का रिकॉर्ड बनाए रखना आवश्यक है।
